لماذا يحمي الأثرياء الفاسدون أموالهم في البنوك السويسرية؟

لماذا يحتفظ الفاسدون بأموالهم في البنوك السويسرية؟ 4 أسرار تجعله أفضل مكان لإخفاء الأموال

لطالما كانت البنوك السويسرية يكتنفها الغموض ، وقد تم تصورها على أنها ملاذ للأموال المشبوهة التي يجمعها تجار المخدرات والمجرمون والإرهابيون والسياسيون الفاسدون

لماذا يختارون البنوك السويسرية لأموالهم؟ هل ما زالت سمعة البنوك السويسرية كما كانت من قبل؟

السرية ثم السرية هو شعار البنوك السويسرية

غالبًا ما تصور أفلام هوليوود رجال العصابات أو السياسيين الفاسدين الذين يودعون أموالهم التي لا تعرف الكلل في البنوك السويسرية باستخدام حساب مرقم مجهول لا يعرف مالكه أبدًا

لا تقوم البنوك السويسرية بتقديس سرية العملاء ، ولكن دعنا نتفق أولاً على أن الحسابات المرقمة المجهولة هي مجرد خرافة كل ما في الأمر أن البنوك السويسرية تتمتع بسمعة عدم الكشف عن هويتها بناءً على قانون السرية المصرفية السويسري ما هو هذا القانون؟

يستند قانون السرية المصرفية السويسري إلى حق عميل البنك في الخصوصية ، لذلك يضمن له البنك عدم مشاركة بياناته مع أي طرف ثالث واجب المحامين في الحفاظ على سرية موكليهم

وفقًا لـ Future Learn ، هناك جانبان من قانون سرية البنوك السويسرية تم دمجهما في القوانين التشريعية للبنوك والبورصات السويسرية

الجانب الأولتلتزم الأعمال المصرفية والبنوك السويسرية بالحفاظ على سرية معلومات العملاء إنهم لا يشاركون مع أطراف ثالثة أي معلومات حول معاملات العميل أو التحويلات أو الودائع ولا يحق لهم إخطار أي شخص ما إذا كان الشخص لديه حساب في بنك سويسري أم لا

الجانب الثانيلا يُسمح للبنوك السويسرية بمشاركة المعلومات حول المتهمين بالتهرب الضريبي

يعد خرق السرية المصرفية جريمة جنائية في سويسرا

هناك حالات معينة يتم فيها رفع السرية المصرفية على سبيل المثال ، إذا تم اتهام شخص ما بالاحتيال الضريبي (والذي يختلف عن التهرب الضريبي) الاحتيال يعني كاذبة أو غير نزيهة أولئك الذين يقدمون مستندات مزورة إلى السلطات الضريبية هم محتالون

نظرًا لأن السرية مقدسة في البنوك السويسرية ، أعتقد أنه من الواضح الآن لماذا كانت هذه البنوك دائمًا الخيار الأفضل لأصحاب الأموال الذين يريدون الحفاظ على سرية مبالغهم الضخمة

السرية ليست العامل الوحيد حيث يمكننا القول أن العديد من العوامل قد اجتمعت لجعل سويسرا أفضل مكان في العالم لإخفاء الأموال من بين هذه العوامل:

1. السرية
2. التكنولوجيا والتطور المصرفي
3. الحياد السياسي والابتعاد عن النزاعات
4. تضاريس سويسرا الجبلية الوعرة

من حيث السرية والحماية بموجب القانون السويسري ، يمكن لشخص واحد فقط الوصول إلى هوية العميل: المصرفي الخاص ، واثنان من كبار المديرين في البنك

فيما يتعلق بالجانب التكنولوجي ، يقول آشيش شانك ، كبير مسؤولي الاستثمار في Motilal Oswal ، الذي عمل أيضًا في Saracen وهو بنك سويسري تأسس عام 1841: من الخزائن السرية إلى التكنولوجيا المتقدمة ، كان السويسريون مسؤولين عن تقديم كل هذا وأكثر إلى القطاع المصرفي

لطالما تميزت البنوك السويسرية عن البلدان الأخرى لطالما كانت سويسرا في المقدمة عندما يتعلق الأمر بتطوير الأنظمة المصرفية وحماية خصوصية العملاء ، لطالما كانت البنوك السويسرية مكانًا آمنًا لتخزين الأموال للأثرياء في أوروبا وحول العالم

ساعد الحياد السياسي لسويسرا على تعزيز مكانتها كملاذ آمن للمال ظلت سويسرا على الحياد خلال جميع النزاعات والحروب

ظلت سويسرا محايدة تمامًا خلال الحربين العالميتين الأولى والثانية ولم تدخل في نزاع مسلح مع أي من الأطراف المتنازعة لذلك ، تعد البنوك السويسرية ملاذًا للأموال التي سرقها الطغاة والقادة ورجال الأعمال من دول المحور ودول الحلفاء

من ناحية أخرى ، سهلت التضاريس الجبلية في سويسرا على السويسريين إنشاء أقبية سرية واسعة النطاق

لكن كل هذا لا يعني أن حكومات العالم تخضع ببساطة لقوانين البنوك السويسرية التي تحمي أموال الأشخاص المصنفين كمجرمين في بلدانهم

على مر السنين ، شنت عدة دول حروبًا ضد البنوك السويسرية وكانت الولايات المتحدة واحدة من تلك البلدان التي أرادت معرفة تفاصيل الحسابات المصرفية لمواطنيها في البنوك السويسرية وفقًا لـ GQ

بدأت الحرب الأمريكية على البنوك السويسرية في السبعينيات عندما كانت الحكومة الأمريكية تحاول قمع عصابات المخدرات

أدت الحرب إلى موافقة البنوك السويسرية على عدم أخذ أموال المخدرات أو الجريمة

شددت الولايات المتحدة مرة أخرى الخناق على البنوك السويسرية بعد أحداث 11 سبتمبر 2001 لأنها اشتبهت في أن المتهمين بالإرهاب أودعوا مبالغ ضخمة في البنوك السويسرية

بعد كل الحروب ضد البنوك السويسرية ، هل ما زالت تتسم بالسرية التي كانت عليها من قبل؟ الجواب القصير هو لا

منذ أكتوبر 2018 ، بدأت إدارة الضرائب الفيدرالية السويسرية (FTA) في مشاركة المعلومات حول العملاء الذين لديهم حسابات في البنوك السويسرية مع بلدانهم الأصلية إذا كنت أمريكيًا على سبيل المثال ، يمكن لحكومتك الحصول على هذه المعلومات تعرف على تفاصيل حساباتك المصرفية الموجودة في سويسرا

تلتزم اتفاقية التجارة الحرة في سويسرا بتقديم معلومات حول مبلغ الأموال التي أرسلها الأشخاص السويسريون واستلموها ، بما في ذلك مبلغ الأموال التي أرسلوها واستلموها من بلدهم الأصلي ستكون هذه المعلومات متاحة اعتبارًا من 2018 ، لكنها لن تشمل السنوات السابقة

لا تزال البنوك السويسرية خيارًا آمنًا للكثيرين حتى مع نهاية حقبة السرية المصرفية السويسرية ، فإنها لا تزال خيارًا آمنًا للكثيرين

إذا كان لدى شخص ما حساب مصرفي سويسري قبل عام 2018 ، فقد يكون من الممكن أن يحد من وصول الحكومة إلى معلوماته المصرفية

لم تعد البنوك السويسرية تساعد في التهرب الضريبي اعتبارًا من عام 2018 ، لكنها لا تزال ملاذًا آمنًا لحماية الخصوصية والأصول

البنوك السويسرية ليست فقط ملاذًا لأموال العصابات والسياسيين الفاسدين ولكنها أيضًا الخيار الأفضل لرجال الأعمال الذين يكسبون أموالهم بطريقة مشروعة تساعدهم البنوك السويسرية على إخفاء جزء من ثروتهم لحماية أنفسهم من الدعاوى القضائية التي قد تستهدف أموالهم عبر الإنترنت في بنوك بلدانهم أو من تسويات الطلاق التي قد تكلفهم جزءًا كبيرًا من ثروتهم

نظرًا للطبيعة المستقرة للاقتصاد السويسري ، فإن الأموال المودعة في البنوك السويسرية هي في الغالب آمنة ومحصنة من معظم الكوارث العالمية على الرغم من كل شيء ، فإنه يظل الخيار الأفضل للأثرياء الذين يريدون حماية أموالهم

قد يعجبك أيضًا: لماذا يلجأ تجار المخدرات والمختلسون إليها؟ نظرة على العالم الغامض لغسيل الأموال